Simuladores de Bolsa

¿Qué es un simulador de bolsa?

Cuando decidimos invertir en Bolsa es necesario tener suficientes conocimientos para entender el funcionamiento y la operativa de la Bolsa.

No es aconsejable lanzarse a la piscina arriesgando el dinero sin contar con experiencia en el mercado de valores. Para poder entrenarse en un entorno virtual sin riesgos podemos utilizarlos. En Internet podremos encontrar muchos simuladores de bolsa gratuitos, aunque hemos de tener en cuenta que cada uno se utiliza de diferente manera y debemos elegir aquél que simule con más verosimilitud el mercado bursátil real.

Sirviéndonos de ellos podremos realizar operaciones con apariencia de ser reales, con la diferencia de que el dinero no es real. Por tanto las ganancias o pérdidas obtenidas tampoco son reales. Comprar acciones o venderlas esperando el momento adecuado, sin precipitarse.

Esto nos servirá de entrenamiento antes de planificar nuestras inversiones, sin tener que arriesgar nuestro dinero en la bolsa de valores.

Estos simuladores pueden ser utilizados en diferentes dispositivos: ordenador, tableta o teléfono móvil. Hay actualmente muchas APP para practicar y practicar, sin perder dinero real, sino ficticio.

A través de estas aplicaciones podremos ver en tiempo real como se están comportando los mercados y la evolución de las acciones a lo largo de las sesiones bursátiles.

Los simuladores de bolsa online nos ayudarán a aprender a invertir en bolsa.

Las diferentes agencias y brokers que están detrás de éstas aplicaciones de simulación ofrecen gratuitamente fondos virtuales para operar en las plataformas de inversión en acciones.

Estas cantidades oscilan entre los 10.000 y los 100.000 euros.

Este tipo de bolsa virtual permite acceder a gráficos, tickets de operación, noticias, precios en tiempo real y otras funciones que los usuarios pueden personalizar a su gusto, adaptándolas a su propio estilo de simulación de trading.

Los usuarios se pueden familiarizar con el manejo de las diferentes órdenes existentes, no sólo las de ejecución sino también las de protección, trailing stop, stop loss, etc.

Antes de empezar a utilizar estas simulaciones bursátiles es conveniente que nos preparemos de manera adecuada realizando algún curso de análisis técnico, curso de trading, o curso para aprender cómo operar en bolsa.

cursos de bolsa y trading

Las operaciones no se limitan a las acciones, también puedes operar con CFDs, ETFs , Forex, materias primas, y otros instrumentos financieros.

Jugar a la bolsa no es ningún juego, es algo muy serio. Necesitas tener grandes dosis de disciplina y preparación mental. No debes dejarte llevar por el desánimo cuando las cosas te estén saliendo mal, ni tampoco por la euforia cuando hayas tenido un golpe de suerte en los mercados financieros.

Se recomienda practicar con los simuladores de inversión con la misma actitud que se haría con un broker real. Haciendo como si de verdad estuvieras jugándote el dinero. Así nos acostumbramos a trabajar con rigor y disciplina, con actitud inversora fundamentada en el análisis técnico riguroso y la mejor información actualizada sobre la evolución de las empresas y los mercados.

Competir con tus amigos invirtiendo en bolsa

Es una de las opciones que te permiten algunos simuladores, para que compitas en un juego de inversión con otras personas, creando tu propia cartera y viendo la evolución de ésta en la bolsa española o europea.

Tendrás que seleccionar cuidadosamente aquellos valores del IBEX 35 o el Eurostoxx 50 que pienses que se van a revalorizar más a lo largo del tiempo de duración del juego.

invertir en Bolsa con simuladores

Sin duda, una buena escuela de inversión en bolsa que nos servirá de entrenamiento antes de acometer inversiones reales con riesgos elevados.

Es importante que al operar nos sintamos cómodos, sabiendo en todo momento qué estamos haciendo y por qué lanzamos una orden u otra. Siempre hay que gestionar el riesgo con disciplina de acero, sin dejarnos llevar por las emociones.

No son herramientas únicamente para novatos, también pueden resultarnos muy útiles cuando ya tengamos experiencia en los mercados.

De esa forma podemos pulir nuestras estrategias de inversión haciendo pruebas en un entorno seguro.

No perdamos de vista una verdad comprobada a lo largo de la Historia: en la Bolsa la mayoría de los inversores pierden, para que puedan ganar sólo unos pocos.

Intenta situarte en el lado de esos pocos que invierten con la cabeza fría y una buena formación a sus espaldas.

Se trata de utilizar la tecnología a nuestro servicio para perder el miedo a la Bolsa y convertirnos en traders exitosos.

Simuladores para aprender a invertir en Bolsa

Realizar operaciones en la Bolsa siempre dispara la adrenalina. Claro que no es lo mismo tomar posiciones a largo plazo que hacer trading en el día, donde los subidones pueden ser un castigo para nuestras arterias coronarias y la mucosa de nuestro estómago.

No hay nada como saltar con una red debajo de nosotros, por si caemos. En nuestros primeros pasos en la bolsa es aconsejable operar “con red”. Comprar y vender acciones con la seguridad de que la bolsa virtual con la que estamos operando es sólo una aplicación que replica las condiciones reales de la bolsa online, pero en la que no nos jugamos realmente nuestro dinero, sino que operamos con dinero ficticio.

Llevar a cabo las operaciones habituales en el mercado de valores nos proporcionará una gran seguridad, que agradeceremos en el momento de la verdad, cuando entremos en combate en primera línea de fuego, sin simuladores, enfrentándonos al mundo real. Esas son las ventajas de realizar las operaciones de compra-venta de valores con un simulador.

Un símil bélico que no está muy alejado de la verdad: la bolsa es una guerra, donde sólo sobreviven unos pocos. Un campo de batalla donde hay que ir muy bien armado. Tus mejores armas: la formación, la disciplina, la claridad mental, la prudencia, la paciencia…

Vamos a ver los simuladores que existen actualmente a nuestra disposición :

Uno de los mejores simuladores de bolsa gratuitos para ordenador en español es La Bolsa Virtual.

Una vez hayas abierto una cuenta con la aportación que elijas, te permite operar en el Mercado Continuo y el IBEX 35 de la bolsa española, así como en las principales bolsas europeas y americanas. También permite operar en el fluctuante mercado del Forex y con materias primas.

La Bolsa Virtual tiene gráficos interactivos, donde puedes introducir indicadores. También te permite confeccionar tus propios análisis técnicos. Día a día puedes ir comprobando la evolución de tus posiciones y la rentabilidad de tu cartera.

Ofrece la posibilidad de crear ligas entre varios inversores, para competir entre ellos y ver quién es el mejor inversor en bolsa.

la-bolsa-virtual

Otro recurso interesante es Bolsia, aunque no tiene las capacidades de La Bolsa Virtual, ni sus posibilidades de análisis. También tiene sus ventajas, a pesar de sus limitaciones, y la más grande es el sentimiento de comunidad que impregna el foro.

Bolsia es un foro de bolsa que tiene mucha actividad. Hay rankings de rentabilidad por usuario y permite crear clubes de bolsa.

Una vez abierta tu cuenta virtual podrás operar en el IBEX 35 y en los principales valores de las bolsas europeas y americanas. También podrás comparar gráficamente tu cartera con los principales índices de referencia, el IBEX 35 y el SP 500.

A diferencia de el simulador de bolsa gratis de La Bolsa Virtual aquí no podrás elaborar tus análisis técnicos.

En Bolsia los inversores compiten entre sí, y existen premios para las carteras que consiguen la mejor rentabilidad. Además existen iniciativas interesantes enfocadas a la inversión colectiva.

bolsia

Posiblemente, estos dos sean actualmente los mejores simuladores de bolsa gratuitos que existen en idioma español. Hemos evitado mencionar aquellos simuladores que cobran al usuario una cantidad mensual por su utilización, como pueda ser PC Bolsa .

Algunas entidades bancarias, como pueda ser el Broker Naranja ,facilitan a sus clientes una cartera virtual en la que pueden invertir utilizando dinero ficticio. Así los clientes se acostumbran al funcionamiento de la operativa bursátil sin arriesgar su capital. La ventaja es que se puede utilizar en diferentes tipos de dispositivos, como ordenador, tablet y teléfono móvil.

Ten en cuenta que algunas entidades te ofrecerán plataformas gratuitas para hacer trading pero te exigirán hacer un desembolso económico para operar en el futuro, o te darán acceso a la versión completa de su plataforma sólo por tiempo limitado, por ejemplo 15 días.

Entre estas habría que destacar:  ProRealTime , MetaTrader 4, y Visual Chart .

Para elegir el mejor simulador deberías tener en cuenta varios factores:

1- el idioma: si está en español te será posiblemente más sencillo acostumbrarte a la operativa.

2- la gratuidad: si quieres aprender y puedes hacerlo gratis, mejor que mejor.

3- la versatilidad de la plataforma: preferible si la puedes utilizar en diferentes dispositivos, como móviles y tabletas además de en tu ordenador de sobremesa.

4- la existencia de una comunidad detrás: favorecerá que te impliques más en tu aprendizaje, conocerás a otros inversores y podrás intercambiar impresiones. Incluso tendrás la posibilidad de formar parte de un club y/o realizar competiciones.

El Interés Compuesto

¿Qué es el interés compuesto?

El Banco de España define el interés compuesto como un proceso financiero en el que los intereses de cada periodo se añaden al capital inicial para conseguir producir nuevos intereses. De modo que se invierten los intereses que se han conseguido con la inversión inicial.

Empezar a invertir cuanto antes es la decisión más inteligente, y donde los beneficios generados gracias al interes compuesto se harán más evidentes. Antes de nada debemos establecer cuál es nuestro perfil inversor. Esto es fundamental para no equivocarnos al definir nuestra estrategia de inversión.

La inversión debe ser constante. Si queremos ver como nuestro dinero crece a medio y largo plazo es muy importante la regularidad. Ahí es donde se mostrarán la bondades del interés compuesto, y podremos aprovecharnos de su tremendo potencial.

¿Cuándo hay que empezar a invertir?

La respuesta siempre es : cuanto antes. Los beneficios conseguidos gracias al interés compuesto aumentarán de manera significativa cuanto antes empecemos a reinvertir los intereses. En el siguiente gráfico de JP Morgan observamos que nuestro dinero crecerá de forma exponencial si somos constantes al invertir, y mantenemos la inversión más los intereses obtenidos durante largos periodos de tiempo. Por ejemplo durante décadas.

beneficios del interés compuesto

 

El inversor del ejemplo que mostramos, al cumplir 25 años decidió invertir 5000 euros al año en una selección de acciones que le recomendó su padre. Valores de estabilidad contrastada que le daban una rentabilidad media anual del 5%.

Su hermano mayor, de 35 años hizo exactamente lo mismo, animado por el pequeño. Acordaron invertir todos los años 5000 euros en las acciones que su padre les había seleccionado.

El hermano pequeño, que empezó a invertir a los 25 años, acabó invirtiendo 50.000 euros más (5000 euros anuales durante diez años) que su hermano mayor. Al cumplir 65 años, el pequeño había conseguido acumular un patrimonio de 639.199 euros, casi 300.000 euros más que su hermano, que comenzó a invertir a los 35 años, y que consiguió juntar 353.803.

Esta diferencia tan sustancial se explica gracias al poder multiplicador que ejerce sobre nuestro dinero el interés compuesto.

Reinvertir los dividendos

De nuevo JP Morgan nos plantéa un supuesto de dos inversores que invierten 5000 euros en 1986. Uno de ellos se gasta los dividendos, mientras que el otro los reinvierte. En este ejemplo, se consideraba el periodo de inversión desde 1986 a 2018, un periodo de treinta y dos años. Se tomó como referencia el índice MSCI Europe.

El inversor que se gastó los dividendos logró acumular 27.972 euros al final del periodo, mientras que el inversor que reinvirtió los dividendos disponía de una cantidad muy superior. En total 72.580 euros.

 

reinvertir los dividendos

La fuerza de la Capitalización

Frente a una rentabilidad total de un 450% sin reinversión, con reinversión de los dividendos se ha conseguido un 1.400%. Es por ello que todos los asesores de inversión profesionales recomiendan la reinversión de las rentas de las inversiones, excepto en aquellos casos que el inversor necesite disponer de las mismas.

¿Qué son los dividendos?

Los dividendos

Cuando usted invierte en una empresa, se le paga una parte de los beneficios de la empresa como una forma de compensar su inversión. A estos pagos se les llama dividendos, y son una forma de ingreso pasivo.

¿Qué son los dividendos?

Cuando usted posee acciones en una compañía directamente o a través de un fondo, puede recibir dividendos. Un dividendo es una distribución de una parte de las ganancias de una compañía. Son decididos por la junta directiva y se emiten como pagos en efectivo, como acciones u otras propiedades. Es una oportunidad para que una compañía recompense la lealtad de los accionistas.

invertir en dividendos

¿Invertir en dividendos?

A los inversores, en particular a los jubilados, les gusta el ingreso estable que proporcionan las acciones que reparten dividendos y también les gusta la opción de reinvertir los dividendos para comprar más acciones.

La mayoría de las empresas no ofrecen dividendos, y si lo hacen, pueden cancelarlos si es un momento inapropiado para hacer un pago. Las compañías pueden aumentar los dividendos si los tiempos son buenos.

Las nuevas empresas, y las empresas de alto crecimiento en sectores específicos como la tecnología y la biotecnología por lo general no pagan dividendos, porque todas las ganancias se reinvierten en la empresa para que puedan mantener una expansión y un crecimiento superiores a la media.

Si una empresa quiere aumentar su valor (lo que aumenta el precio de las acciones), puede optar por reinvertir las ganancias en lugar de pagar dividendos. Algunas empresas optan por utilizar ese dinero para financiar nuevos proyectos, comprar nuevos activos, recomprar algunas de sus acciones o adquirir otra empresa.

Es más probable que las empresas bien establecidas paguen dividendos con regularidad. Las empresas de distintos sectores, como el del petróleo y el gas, el financiero, el sanitario y el farmacéutico, han tenido históricamente algunos de los rendimientos de dividendos más altos.

próximos dividendos

¿Por qué las empresas pagan dividendos?

Como suele decirse, “lo que va por delante, va por delante”. Los inversores están menos seguros de recibir ganancias de capital en una fecha posterior cuando las ganancias se reinvierten como ganancias retenidas, que de recibir los pagos de dividendos actuales. En otras palabras, mejor lo seguro ahora.

También hay razones fiscales. En algunos países, los ingresos derivados de los dividendos se gravan a un tipo inferior al de los ingresos ordinarios. Esto es principalmente un incentivo para los inversionistas en los tramos de impuestos más altos.

Si una empresa tiene un largo historial de pago de dividendos, eliminarlos o reducir la cantidad es visto como una señal por los inversores de que la empresa está en problemas.

El ingreso confiable que los dividendos pueden proporcionar es atractivo para muchos inversionistas, por lo que estarán más tentados a comprar acciones en una empresa que les paga. El pago de dividendos también suele ser una señal de que la empresa está sana y que la dirección espera ganancias futuras. A muchos inversores les gusta invertir en dividendos.

calendario dividendos

¿Hay que comprar acciones antes o después de que el pago de dividendos se conozca?

La teoría del pájaro en mano significa que compras antes de que el monto salga, mientras que el precio de las acciones es más caro, porque puedes esperar el pago pronto. Una vez que el pago sale, las acciones, a corto plazo, no valen nada. Para un rendimiento más significativo, compra después de que el pago se haya agotado.

Se dice que una acción es “cum dividendo” cuando se ofrece a la venta con un derecho al siguiente pago de dividendo adjunto.

¿Cuál es el calendario de pago de dividendos?

Todos los inversores quieren conocer cuándo se pagarán los próximos dividendos. Si una empresa va a pagar dividendos, los accionistas son notificados por un comunicado de prensa enviado a los grandes servicios de cotización de acciones. Se fija la fecha de registro. Todos los inversores que posean acciones a partir de esa fecha recibirán dividendos.

La fecha ex-dividendo es el día después de la fecha de registro, el día en que la acción comienza a cotizar “ex-dividendo”. Cualquiera que compre las acciones en la fecha anterior no tiene derecho a recibir el pago de dividendos más reciente. La fecha de pago suele ser un mes después de la fecha de registro.

En esa fecha, el dinero se deposita para su pago a los accionistas.Los pagos en efectivo se envían a las empresas de corretaje donde los inversores tienen sus acciones. Una vez declarados, los dividendos deben ser pagados dentro de los 30 días.

Sin embargo, la mejor manera de ganar más dinero en el mercado de valores es reinvirtiendo sus dividendos. Recuerde que el juego aquí es comprar y mantener. Comprar acciones de calidad y mantenerlas a largo plazo. Aprovechar al máximo la estrategia de inversión a largo plazo reinvirtiendo los dividendos.

dividendos santander


CALENDARIO DE PAGO DE DIVIDENDOS EN LAS EMPRESAS DEL IBEX 35



EMPRESA MESES EMPRESA MESES
ABERTIS Abril y Noviembre FCC Enero y Julio
ACCIONA Enero y Julio FERROVIAL Mayo y Diciembre
ACERINOX Enero, Abril y Julio GAS NATURAL Enero y Julio
ACS Febrero y Julio GRIFOLS Junio
ALBA Junio y Octubre IBERDROLA Enero y Julio
ALMIRALL Junio INDITEX Mayo y Noviembre
BANCO SABADELL Abril, Septiembre y Diciembre INDRA Julio
BANCO SANTANDER Febrero, Mayo, Agosto y Noviembre LABORATORIOS ROVI Julio
BANKINTER Enero, Abril, Julio y Octubre LINGOTES ESPECIALES Mayo
BBVA Enero, Abril, Julio y Octubre MAPFRE Junio y Diciembre
BME Mayo, Septiembre y Diciembre OHL Junio
CATALANA OCCIDENTE Febrero, Mayo, Julio y Octubre RED ELECTRICA Enero y Julio
CLINICA BAVIERA Mayo REPSOL Enero y Julio
EBRO FOODS Abril, Julio, Octubre y Diciembre TECNICAS REUNIDAS Junio y Diciembre
ELECNOR Enero y Junio TELEFONICA Mayo y Noviembre
ENAGAS Enero y Julio ZARDOYA OTIS Enero, Abril, Julio y Diciembre
ENDESA Enero y Julio VISCOFAN Junio y Diciembre
FAES Marzo, Julio y Noviembre

¿Cómo se deciden los dividendos?

El ratio de pago objetivo es la fracción de los ingresos netos que una empresa paga a los accionistas en forma de dividendos. La cifra se calcula dividiendo los dividendos distribuidos por los ingresos netos de ese período.

La parte de ese número que cada inversor recibe se basa en cuántas acciones posee. Si usted posee 100 acciones de la Compañía X, 100 es el número en el que se basará su distribución de dividendos.

El cálculo del rendimiento también importa. Si la empresa acuerda pagar $1 por acción y usted compró sus acciones a $50, su rendimiento será menor que si las hubiera comprado a $25. A $50 el rendimiento es del 2%, a $25 es del 4%. Un promedio de buen rendimiento es de 2.5-3%.

La cantidad a pagar puede ser elegida usando algunos métodos:

Política de Dividendos Estable: Incluso si las ganancias han sido inconsistentes, los pagos de dividendos se mantienen estables. Son una fracción fija de las ganancias anuales de la compañía. Esta política disminuye la incertidumbre de los inversores y les proporciona ingresos.

Ratio de pago de dividendos constante: Una empresa paga un cierto porcentaje de sus ganancias cada año como dividendos. La cantidad pagada varía con las ganancias.

Modelo de Dividendo Residual: Los dividendos se pagan en base a las ganancias de una compañía menos el dinero que la empresa mantiene para financiar la porción de capital de su presupuesto de capital. Las ganancias restantes se pagan como dividendos.

Los dividendos se distribuyen como acciones de una compañía, propiedad o efectivo. Los dividendos en efectivo tienden a ser el método de distribución más común.

dividendos de BBVA

Cálculo del rendimiento de los dividendos

En pocas palabras, la rentabilidad del dividendo es el dividendo anual de una empresa dividido por el precio de sus acciones:

Rendimiento de los dividendos = dividendo anual/precio de la acción

Algunos datos históricos sobre los dividendos del IBEX 35

Algunos analistas calcularon que el dividendo total a cargo de 2019 será de 0,17 € en vez de los 0,263 € de 2018. Descontando 0,727 € el 28 de junio como complementario de 2018. Se descuenta 0,70 € el 30 de diciembre, pero la fecha de abono es el 2 de enero de 2020.

Dividendos del Ibex 35 en 2020

calendario dividendos 2020

¿Hay que pagar impuestos sobre los dividendos en USA?

Los dividendos se consideran ingresos imponibles. Hay dos categorías, calificadas y no calificadas.

Los dividendos calificados están libres de impuestos si su ingreso ganado no excede los $40,000 (para solteros en el 2020). Estos datos corresponden a los Estados Unidos de América.

Si ese dinero lo empuja a un nivel más alto, los dividendos están gravados al 15% para ingresos que caen entre $40,001-$441,450 (declarantes solteros) y al 20% para ingresos superiores a $441,450. La mayoría de los dividendos regulares están calificados.

Los dividendos no calificados son gravados con las tasas de impuesto sobre la renta regulares. Los inversionistas recibirán un formulario de impuestos al final del año que muestra la cantidad de ingresos por dividendos que recibieron.

¿Qué es un Aristócrata de Dividendos?

Un Aristócrata de Dividendos es una compañía que ha incrementado continuamente el número de dividendos que paga a sus accionistas. Para ser categorizada como tal, una compañía debe haber aumentado los dividendos por lo menos durante 25 años.

dividendos acciones telefónica

 

Coca-Cola y McDonald’s serían dos ejemplos. El S&P 500 tiene un fondo llamado The S&P 500 Aristocrat Fund que, en promedio, ha superado al S&P 500 en un 2,93% – incluso entre los peores retiros del S&P 500.

Puedes invertir en el Fondo Aristócrata del S&P 500 a través de algunos ETFs. La lista está compuesta por más de 50 empresas repartidas en once sectores. Algunas de las compañías son 3M, AT&T, Chevron, Hormel y Target.

También puedes comprar acciones individuales en compañías aristócratas de dividendos.

Los dividendos de la aristocracia tienen un lugar en cada cartera. Proveen un ingreso estable y te dan la seguridad de los bonos con un mejor pago.

En España hay empresas del Mercado Contínuo, del Ibex 35 que reparten beneficios. Es el caso de Telefónica, Endesa, Iberdrola, Santander o BBVA.

Las acciones de Caixabank, Inditex, BME,  Mapfre, Naturgy, Sabadell, o Ence, son algunas de las más populares para los que quieren invertir en dividendos.