Ventajas de invertir en Bolsa con ETFs

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Los ETFs permiten invertir en bolsa de una manera sencilla, tranquila y rentable. Nos evitaremos innumerables horas frente al ordenador, soportando niveles de estrés que acabarán destrozando nuestra salud. No tendremos que cambiar nuestra forma de vida para dedicarnos en cuerpo y alma a los mercados.

ETFs (Exchange Trading Funds), son básicamente réplicas de índices bursátiles o cesta de valores según el caso. La metodología es totalmente diferente a la aplicada al trading diario, donde se está operando continuamente.

Sin embargo, si desea tener rendimientos constantes en promedio alrededor del 16-25% anuales, sin cambiar su forma de vida y operando de vez en cuando, entonces estará en sintonía con esa forma de invertir en ETFs, obteniendo resultados a medio plazo. Si hacemos bien las cosas conseguiremos duplicar el capital cada 3 a 5 años en promedio.

Razones para utilizar este instrumento de inversión:

  • Diversificación de la cartera aunque funcionan como si compráramos una única acción.
  • Podemos entrar y salir inmediatamente, no como los fondos que pueden tardar hasta tres días en salir…. (para entonces ya el mercado nos ha barrido)
  • Existen estadísticas históricas que nos permiten modelizar mejor su comportamiento y por tanto la estrategia de inversión.
  • Fácil seguimiento en prensa y medios de comunicación.
  • Nos evita complejos análisis de compañías a nivel fundamental.

billetes de 500 euros

Diferencias entre las acciones y los ETFs para invertir en Bolsa

Las acciones son instrumentos clásicos de inversión que no vamos a criticar. Los ETFs tienen sin embargo ventajas adicionales que vamos a enumerar:

  • Diversificamos al replicar en una acción, un índice como puede ser el Ibex.
  • Es impredecible lo que una compañía por si sola puede hacer ya que depende de múltiples factores tales como su dirección, situación financiera, sectorial, etc, etc. Normalmente no dispondremos de esa información ni tendremos el tiempo para poder hacer un análisis a fondo que por otra parte tampoco garantizará el desarrollo de la misma. Los ETFs, sin embargo actúan sobre un país o sector, lo cual evita análisis internos de compañías.
  • Los índices al estar más diversificados, muestran un reflejo de las tendencias generales frente a las acciones, que son más imprevisibles. Esto nos da la posibilidad e modelizar su comportamiento a nivel matemático.

Estrategias con ETFs para invertir en bolsa.

Siguiendo de forma regular una estrategia de inversión con índices, podemos con bastante facilidad conseguir muy buenas rentabilidades sin correr excesivos riesgos, y sin tener que pasarnos las horas delante de las pantallas, debido a que se opera poco al ser un estilo de inversión a a medio plazo.

Cómo invertir en bolsa sin conocimientos previos.

Al principio los inversores de la calle que se interesan por la bolsa no suelen saber por dónde empezar. Así que un día comienzan con fondos de inversión, comprando acciones que les han recomendado, etc, y pronto se dan cuenta de que la experiencia se parece mucho a adentrarse en un campo de minas con una venda en los ojos.

La primera conclusión que puedes sacar es que estás solo, completamente solo en esta aventura. Tanto los agentes de bolsa como otros intermediarios no velan por tu interés ya que eres simplemente un número a quien desplumar o lo que es más frecuente: porque no tienen ni idea de cómo asesorar a sus clientes, ya sea de forma deliberada o no.

Frente a esta situación se llega pronto a la conclusión de que hay que ser autosuficiente, gestionar tu dinero por ti mismo y no depender de los productos que más les interesen a los intermediarios, por las comisiones que van a ganar a tu costa.

No hace falta ser ningún genio de las finanzas, ni disponer de información privilegiada para poder obtener de forma regular una buena rentabilidad con un riesgo controlado. Actualmente basta con abrir una cuenta con algún bróker o banco de inversión y empezar a invertir de forma regular siguiendo una estrategia de inversión que se adapte de manera realista a nuestra personalidad.

Rentabilidad y riesgo al invertir en Bolsa

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Como es lógico a mayor riesgo, mayor rentabilidad. Tenemos tres niveles de aversión al riesgo: conservador, moderado y agresivo. Cada uno se ciñe a la personalidad y circunstancias personales de cada inversor. Por ejemplo, no es lo mismo una persona de 35 años con unos ahorros que tiene visión de largo plazo que un inversor de 60 años que quiere una buena rentabilidad pero sin sobresaltos sobre ese capital que ha ido acumulando con el tiempo.

Los niveles de riesgo son plenamente discrecionales, de forma que si un inversor considera que el máximo riesgo que quiere asumir es del 2%, se puede ajustar para que así sea sin mayores complicaciones, aunque esto tendrá un impacto evidente en su rentabilidad.

Para todos aquellos que sean nuevos inversores, les recomendaría comenzar por un sistema conservador-moderado, para ver la evolución de su inversión y tomar confianza en la estrategia, para poco a poco tomar posiciones quizás más agresivas.

El timing o momento de invertir es también fundamental y aquí el componente humano, lejos de ser una desventaja, supone la diferencia y la visión que ninguna máquina tiene a pesar de tener todas las estadísticas y matemáticas del mundo detrás. Si, por ejemplo, atravesamos una etapa lateral, sin clara tendencia, es muy importante reducir posiciones ya que el sistema normalmente se resiente en estas circunstancias. De igual forma, cuando aparece el rally no nos vamos a quedar con los brazos cruzados y con un alto porcentaje de nuestro capital sin hacer nada.

invertir en la bolsa de valores

Diferencias entre índices bursátiles europeos

El CAC 40  es el índice formado por la media ponderada de los 40 valores más significativos de entre las 100 mayores empresas negociadas en la Bolsa de Paris. Cada componente no puede pasar del 15% del total.  Es un índice orientado al valor, con un 69% de representación en esta categoría de inversión,  estando por el contrario a solo un 6.5% en crecimiento. El sector financiero es el que más pesa, un 18%, seguido del industrial 13.5% , consumo 13% y energía 12.6%. Por lo tanto es un índice muy diversificado, mucho más que el IBEX.

El IBEX 35 es un índice ponderado por capitalización de mercado compuesto por los 35 valores más importantes que cotizan en la bolsa de Madrid. El índice tiene un 57% de su peso con orientación a la inversión valor y un 11% en el estilo crecimiento. El financiero es el sector con más peso y representa  el 38,4% del índice, seguido por el de las telecomunicaciones (22,5%), el sector servicios (13,7%) y el industrial (8.5%). Telefónica, Santander y BBVA representan el 54,1% del índice.

El índice DAX está compuesto por las 30 mayores empresas cotizadas de la bolsa de Frankfurt. La ponderación máxima de cada componente está limitada al 10% del valor del índice. El Dax, a diferencia de otros índices, está calculado en base al retorno total, es decir los dividendos son constantemente reinvertidos dentro del índice. Así mismo, el índice tiene un sesgo hacia el estilo valor, con un 51% de la ponderación en esa categoría y sólo un 32% en el estilo crecimiento. El sector de los materiales industriales es el sector con más peso, con un 22,4% del valor del índice, seguido por el financiero (19,5%), los servicios (13,2%), y los bienes de consumo (13,1%). Siemens es el mayor componente del DAX con un 10%.

Si la estrategia que seguimos es de medio-largo plazo, una estrategia interesante sería utilizar los ETF que repliquen a los índices. Nos envitaremos quemar adrenalina y estar permanentemente en tensión con nuestras inversiones. Por lo tanto dejaremos a los brokers que se dejen los ojos en la pantalla del ordenador mientras nosotros vemos como nuestra inversión crece de manera firme y solida, aunque sin hacernos ricos en un año, desde luego.

Este sistema se basa en numerosos indicadores técnicos y de mercado, en su mayoría  de tendencia, tales como medias móviles, ruptura de soportes y resistencias, etc, así como muchos otros (RSI, MACD, Bollinger, retrocesos de Fibonacci, etc) que combinados de forma precisa nos muestran señales ineludibles de compra y venta que generan los resultados de rentabilidad esperados.

En general es un sistema que opera muy poco y que tiene en cuenta la volatilidad del mercado para fijar los stops de protección dinámicos, con la holgura suficiente en función de la situación del mercado y deja correr los beneficios cuando se marca tendencia.

Es necesario tener una estrategia de inversión

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Resulta absolutamente imprescindible tener un sistema de inversión cuando vamos a invertir en bolsa. Sin sistema estamos abocados al fracaso en el medio plazo.

La principal razón del abandono con pérdidas de la inversión en bolsa radica en que mucha gente invierte por motivos tan dispares como escuchar consejos de gente no autorizada, lecturas de prensa, asesores que quieren colocar su producto, rumores, intuición, etc. Así la cosa no funciona. Esos caminos solo traen la ruina y el consiguiente miedo a muchos inversores que les conduce a la idea de una renta fija, pero segura, por ejemplo.

Un sistema o estrategia de inversión nos permite invertir de forma tranquila, sin miedo, frente a la incertidumbre que siempre nos rodea al observar los mercados. Una vez nos iniciemos en este camino, no nos conformaremos con mínimas rentabilidades por muy seguras que puedan ser.

El peor enemigo a la hora de invertir en bolsa no es otro que uno mismo. Las emociones nos conducirán del pánico a la euforia sin solución de continuidad y nos llevaran a ventas o compras en los peores momentos posibles que lógicamente solo sabremos a posteriori.

Cuando operamos con un sistema que se adapte a nuestra personalidad, invertimos de forma estable, constante, con riesgo previamente calculado y asumido, de forma que controlaremos las emociones y maximizaremos las ganancias.
simulador de trading

Esto nos podría llevar a pensar que la solución óptima serían los sistemas mecánicos, donde la maquina hace las operaciones por nosotros. Nada más lejos de la realidad: no digo que los sistemas mecánicos sean malos, simplemente digo que somos seres humanos y cuando el famoso drawdown (del ingles, máxima racha de perdidas) golpea fuerte el sistema, y créame que lo hace con virulencia, usted no va a permanecer impasible y desconectará dicho sistema automático de trading normalmente con una pérdida abultada.

Los riesgos hay que calcularlos antes de entrar y saber bien a priori que haremos y cuando, en función de la evolución de los mercados.

Todos somos diferentes y tenemos una aversión al riesgo distinta en función de nuestra condición humana, situación financiera, edad, etc. Es posible hacer un patrimonio partiendo de poco dinero, pero eso sí, con mucha disciplina y un sistema personalizado.

Comprar acciones por sectores o industria en la Bolsa de Estados Unidos

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Comprar acciones por sectores o industria tiene su razón de ser al invertir en bolsa.

La razón de diversificar sus acciones por sectores o industria consiste en que si eventualmente un sector o industria se ve afectado y ese grupo de acciones empieza a bajar, su cartera no se vea dramáticamente afectada.

La ventaja de la Bolsa de Valores de Estados Unidos es que existe variedad de todo, y no habrá problema en diversificar sus acciones por sector o industria.

Aparte de poder comprar acciones por sectores o industria de diversas empresas, incluso usted puede comprar solo acciones por sectores o industria sin necesidad de que sean de alguna empresa.

Por ejemplo, usted puede comprar acciones de una empresa de petróleo, pongamos Petrobras. En este caso usted tiene las acciones de esa empresa en específico que pertenece al sector de petróleo. Pero también podría en lugar de comprar acciones de la empresa específica Petrobras, solo comprar acciones del sector petróleo, sin necesidad de ser una empresa específica. El comprar acciones por sectores o industria es igual de simple que comprar acciones de cualquier empresa. Usted podrá invertir en acciones por sectores o industria como:

  • Sector de Energía
  • Sector de Finanzas
  • Sector de Salud
  • Sector Industrial
  • Sector Tecnológico

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Hay personas que creen que existen sectores o industrias que son más importantes que otras o que son más recomendables. Si bien es cierto que hay que diversificar, lo más importante es encontrar buenas oportunidades independientemente de a qué sector o industria pertenezca, y después solamente estar pendiente que las nuevas oportunidades que encontremos para invertir en la Bolsa de Valores de Estados Unidos sean de un sector o industria que no esté ya en nuestro portafolio de inversión.

Por ejemplo, tener acciones de Microsoft y de Apple al mismo tiempo, no sería del todo recomendable si se siguen las recomendaciones de invertir diversificado por sector, ya que estas dos acciones pertenecen al sector tecnológico.

Para tener éxito al invertir en bolsa, una de las reglas es no obsesionarse con ninguna empresa por mucho tiempo, es decir, olvídese del concepto de acciones preferidas a largo plazo y enfóquese en acciones preferidas pero a corto plazo. Esto es porque las acciones de una empresa pueden subir durante un tiempo, y posteriormente empezar a bajar.

El problema de estar casado u obsesionado con las acciones de una empresa en particular es que así como se gana mucho dinero cuando la acción sube de precio, de la misma forma se pierde el dinero cuando el precio de las acciones empieza a bajar.

La mejor forma de ganar dinero constantemente es invertir en las mejores acciones del momento, y en el futuro revisar nuevamente cuales son las mejores acciones de ese momento, e invertir estas otras acciones. De esta forma se asegura el invertir en las acciones que mayores posibilidades tienen de obtener ganancias.

Esta regla abarca las acciones de cualquier empresa. El que ahora alguna acción esté subiendo de precio, no garantiza que ese tendencia seguirá eternamente, es más, seguramente en algún momento tendrá que empezar a bajar de precio hasta estabilizarse en un precio adecuado.

billetes de euro

Si usted quiere utilizar el término acciones preferidas, tienen que ser acciones preferidas en un determinado momento.

Ahora bien, usted se puede preguntar, cómo hacer para encontrar dichas acciones preferidas en un momento puntual. La respuesta no es fácil

Recuerde que la economía y finanzas tiene y tendrá siempre altibajos. Una acción que ha estado subiendo de precio, llegará el día en el que tendrá que bajar de precio, y de que le sirve a usted ganar durante un tiempo para perder su dinero más adelante. Eso le pasa si usted se enfoca en tener esa acción a largo plazo.

Hay una afirmación repetida millones de veces que no es cierta: “en la Bolsa siempre se gana a largo plazo”. Puede que se cumpla con los índices, pero no siempre con las acciones, porque la valoración de una empresa puede estar por los suelos en el momento que necesitemos vender, después de haberla tenido en nuestra cartera durante años.

¿Para invertir en bolsa, cuáles son las mejores empresas del Nasdaq?

Para invertir en la Bolsa de Valores de Estados Unidos existen dos mercados que son los principales: El mercado del Nasdaq y el mercado del NYSE (New York Stock Exchange). Estos dos mercados aglutinan a la mayoría de las más de 7,000 acciones que pertenecen a la Bolsa de Valores de Estados Unidos.

Al Nasdaq se le llama comunmente el mercado tecnológico, ya que muchas de las empresas importantes tecnológicas en las que se puede invertir en bolsa pertenecen a este mercado, como por ejemplo Google, Microsoft, Apple, etc..

Pero en el mercado del Nasdaq existen una infinidad de acciones que no tienen nada que ver con el sector tecnológico. Mucha gente cree que las empresas mas importantes del Nasdaq son tecnológicas, pero para invertir en bolsa, no importan sectores ni empresas. Cada empresa puede tener sus rachas positivas y sus rachas negativas.

¿Tiene importancia el índice Dow Jones al invertir en bolsa?

El índice Dow Jones proporciona información de diferentes índices bursátiles en el mercado de Estados Unidos. El índice más conocido, importante y famoso es el Promedio Industrial Dow Jones, que refleja el comportamiento del precio de la acción de las 30 principales y representativas compañias industriales de Estados Unidos.

Existen otros índices, como el Promedio de Utilidades Dow Jones, el Promedio de Transportes Dow Jones y el Promedio Compuesto Dow Jones.

Para fines de decidir que acciones comprar al invertir en bolsa, el Dow Jones no proporciona ninguna información fundamental. Entre las 30 principales empresas pueden haber acciones que sean muy buenas en un momento determinado, y esta tendencia se invierta posteriormente.